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0050、00878、00919、00929…2025年怎投資?專家:有台積電的ETF絕對是首選

台股示意圖。聯合報系資料庫
台股示意圖。聯合報系資料庫

投資ETF雖然是無腦,但也不致於真的連腦袋都沒用到,其實只要用個5分鐘的力氣思考一下,就能設定基本的投資,這次要看什麼呢?很簡單,其實產業總經與股市環環相扣,所以直接看看國內各行各業的發展情況就能找出強勢產業。

根據主計總處最新統計的GDP數據顯示,國內各大產業貢獻GDP第三季的年增率,最強是金融及保險業11.98%,次之則為工業中的製造業8.63%。其實這並不難理解,工業實質成長這麼強,當然是因AI、高速運算、雲端資料服務等強勁需求,進而帶動相關產品營運火熱,但其餘傳產工業仍弱。至於金融保險業這麼強,也不難預期,畢竟股市長紅,業績當然火熱,尤其券商、投信都賺到翻天。

當投資資金及焦點都集中在半導體、金融,你該怎麼投資ETF?想當然就要買這兩種產業比重高的ETF,才有機會延續獲利到2025年,這就有個基本方向了,這時候再從國內規模前十大的ETF來觀察,只要找出半導體、金融佔比夠高,那麼其實就是投資到實質獲利趨勢了。

0050:規模4,360億元

以電金比例來看,0050是最貼近大盤狀態的,合計接近快要八成,更重要的是0050持有台積電超過五成以上,目前台積電市值佔比加權指數大約是36%,近一年已經從30%增加到36%,台股已經從先前容易被台積電帶動行情,變成現在完全只看台積電臉色。對照GDP組成貢獻的數據,大家也很清楚各行各業都蕭條,唯獨台積電賺到翻天,因此帶動股市,也讓金融保險跟著強,既然接下來的趨勢依舊在台積電及AI商機,那麼0050就會繼續強。

00878:3,764億元

00919:3,637億元

再來看看00919,這檔ETF一直都是航運股的鐵粉,經過海運打底之後,最近又開始轉強,目前航運佔比為19.08%依舊相當高,近期表現相當優異,另外半導體產業則是買到最多的43.47%,細看成分股同樣沒有台積電,但持有聯發科、聯電、聯詠、世界、力成、中美晶等相關供應鏈,等於半導體二線資金輪漲有機會受惠。

00929:2,358億元

00929就是半導體相關聯軍,營運當然能受惠,但由於手上沒有任何台積電,只要出現拉積盤,那麼00929就會跟其他ETF一樣,成分股完全佔不到便宜,因為台積電只要瘋起來,連同族群資金都會被吸光,再加上台積電的股價市值越來越高,最新市值已經逼近28兆,過去台積電概念股有機會分到資金潮,但現在台積電的資金胃納量已經不可同日而語,加上不少持股都屬於半導體族群的「牛皮股」,這也形成00929的困境,明明半導體族群佔比已經買到46.08%,投資績效有時候居然還會輸給沒有半導體股的ETF。

整體來看,有台積電的ETF絕對是首選,但如果選擇0056、00878、00919、00929這類型的ETF,除了00929重壓科技股之外,其餘都相對平均,至於0056、00878則是相對分散,但最好還是要額外再選配台積電,避免拉積盤的情況導致這些ETF賺不到大盤平均。至於已經持有0050的投資人,則因為震盪大,應搭配一些低波動ETF或不同產業的個股為宜。

◎本文獲「玩股網」授權轉載,原文:2025年該佈局的ETF?從總經角度告訴你50/56/878強在哪!

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0050元大台灣50 00878國泰永續高股息 00919群益台灣精選高息ETF基金 00929復華台灣科技優息ETF

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