快訊

高雄大樓火警釀3死2傷 夫死、母子重傷另2死者身分待查

00713、00915、00878...配息高或低竟最不重要!達人:「這能力」才是重點

投資人選擇高股息ETF時,建議要將「填息能力」是為首重考量要素。台股示意圖/中央社
投資人選擇高股息ETF時,建議要將「填息能力」是為首重考量要素。台股示意圖/中央社

‧➥【點選】川普「復仇成功」奪277票宣布當選 看美國大選完整開票數據

截至今年8月,台灣高股息ETF的規模已經來到1.6兆,不到一年的時間成長1倍左右。

若是觀察近幾年走勢變化更令人覺得吃驚,2021年,受益人數僅107.1萬、規模1848億,而今年8月已經來到715萬人次、規模更是數倍翻漲。

不過為什麼台灣人對高股息ETF這麼狂熱?買高股息ETF應該注意什麼?

以下為影音內容:

高股息ETF能創造出穩定的現金流,介紹ETF文章常見的「只要XXXX元,每月加薪XXXX元」更是吸引不少人,希望自己也能藉由高股息的現金流提早退休、開除老闆。

不過達成目標的前提是「殖利率」要夠高,然而在現今台股2萬多點的時候,殖利率僅有2.5%,那麼高股息ETF的「高殖利率」究竟從何而來?

翻開今年的投信資料可以發現,大多配的大方的ETF,配息來源多半是「76W」國內財產交易所得,就是所謂的「價差」;「54C」股利或盈餘所得可能僅3、4%。

大部分投資人選擇高股息標的時,都會將殖利率納入考量,可是殖利率的重要性或許沒有那麼高。

殖利率為何不重要?

以銀行定存跟股票配息為例,定存所配發的利息不會影響本金的,假設利息5%、本金100元,領息後合計就是105元。

但股票不同,因為受到除權息影響,股價是會下跌的,同樣是100元的股票,配了5元的股利,本金只剩下95元,兩者加總還是只有100元,總額並沒有增漲。

股票要實際「賺到」利息,是需要本金漲回100元時才有賺到的。

也就是說,如果一檔ETF配息配的很高,但卻一直沒有填息的能力,那本金的缺口只會越來越大,根本賺不到錢。

相較而言,配息數字的多寡就不是那麼重要,填息能力更顯實力。

此外,今年多數高股息ETF都是配發「76W」(資本利得),但「76W」配完就沒了,而實際每年都會進帳的「54C」卻相對配少,一旦資本利得配完、ETF「破發」,有再高殖利率都沒用。

再者,殖利率較低也不一定就比較差,以0050、0056為例,0050是市值型、0056是高股息。

以2009年至2023年比較,一開始0056確實配發出較高的金額,但隨著時間拉長,雖然0050殖利率2-3%,但配息金額已經遠超0056。

原因即是在經過多年成長後,0050的股價已經大幅超越0056,兩者配息報酬雖然差不多,但資本利得0050卻大勝,也使得0050總報酬達到433%、超過0056的275%。

既然殖利率不重要,那要如何挑選高股息標的?

在長時間的維度下,跟同類型商品比較下有較為突出的表現,那就是值得關注的好標的選擇;從圖表中可見00713、00878、00915、00918等都是不錯的選擇標的。

至於股價漲幅不佳,卻可以配發出10%高殖利率的標的,就需要投資人多加留意了。

另外,高股息ETF中的成分股若是重疊性太高,其實僅挑1檔汰弱留強即可,除非是為了躲二代健保避稅,不然金資金太過分散其實並無太大意義。

◎本文內容已獲股添樂 股市新觀點授權,未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0050元大台灣50 0056元大高股息 00713元大台灣高息低波 00878國泰永續高股息 00915凱基優選高股息30 00918大華優利高填息30 ETF 市值型 殖利率 高股息

延伸閱讀

00887單日大跌48.49%!他「沒被割」當沖大賺243萬 網全跪:戰神駕到

00919適合存嗎?存股達人分析4優缺點:股價波動大、不適合只想穩定領息

用33張00919領2萬3千元!達人「淨值降低、配息變高」:變便宜更要買

00938想殺出ETF血海!專家3優劣分析:成分股沒台積電...看好鴻海會續漲再買

相關新聞

0056、00919、00878靠高股息三兄弟領2萬8!女子:剛好「免費」換1張00919

一樣來結帳算kaka家季配三兄弟9月的庫存:0056>15000股/00878>33000股/00919>37000股。

不只00929、00940…年輕高股息都將「降息」?稀飯:沒老本、下半年沒辦法加碼

最近台股高股息ETF出現「降息」現象,00929從0.20元降到0.14元,00940也從0.05元大砍20%,本月只剩0.04元。稀飯看網路上紛紛在討論這件「降息」的議題,股利表現不好,氣得直呼想換股了!

川普若勝選對鴻海(2317)、台積電(2330)將是利空?買00878「進可攻、退可守」!

美國前總統川普再戰白宮,這回對上民主黨女戰神賀錦麗,開票將在台灣時間11月6日起跑,根據CNN和NBC掌握的最新開票預測,川普持續領先賀錦麗的選舉人票,目前看來川普勝率較大,也讓投資賭盤一面倒。

快上車!0056未來3個月100%上漲、0050上漲率90%...20檔ETF年底行情大看好

統計台股過去38年數據,年底往往因為投信作帳、科技股旺季等因素,大盤在11月~12月的上漲機率將大大提升到61%以及76%,平均漲幅為2.39%。 那麼除了個股以外,ETF是否也有做做價差的機會?這篇筆者針對ETF的歷年數據來帶大家做一些分析。

00959B投等美債長期資產配置新寵兒! 規模成長與受益人數 皆奪冠

大華投等美債15Y+(00959B)、中信低碳新興債(00884B)與中信優息投資級債等債券ETF(00948B),近一個月的規模都有大幅成長。其中首次配息的00959B更是受到投資人青睞,規模與受益人數成長雙雙奪冠。

006208真能實現月月領10萬?達人「這1類人才適合」:若遇黑天鵝恐大虧

今天偶然看到一位網紅提到的一個論點,覺得很有意思,就提出來讓大家參考!他的標題是只買富邦台50(006208)「月月領10萬元」,因為這位我以前還蠻喜歡看他的YT,口條非常清晰,所以,認真看完他的想法及作法,然後提出我個人的一些建議。

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。