詐團洗錢 竟用青創貸款籌資

朱姓男子與境外機房合作、設立詐欺集團洗錢的「水房集團」，以重金引誘人頭辦網路銀行，開通一次最高可轉帳五百萬的約定轉帳功能後，透過層層轉帳、轉購虛擬貨幣等方式，半年就為詐團洗錢一億一六八七萬元，基隆地檢署日前起訴朱男等廿一人，對朱男求刑十年。檢方也發現，網路銀行如今成為詐團洗錢破口。

檢方表示，朱姓被告等廿一人均值青壯年紀，卻與境外詐欺機房成員聯手，趁經濟因疫情受影響之民眾急於投資獲利以穩定生活的心情，短短數月就詐騙二四一人；更離譜的是，朱男成立之初甚至利用政府及金融機構提供青年創業方案，借貸款項籌措資金，手法惡劣。

起訴書指出，朱男自去年十二月起，與境外機房合作，在基隆成立「水房」處理詐團詐騙所得金流，以「金融帳戶集中管理營」方式，在網路徵人、民眾前往應徵後則要求提供手機、身分證、存摺、提款卡等，除到詐團據點集中管理控制，包吃供住，並須辦理網銀約定帳號等事宜。

朱男等人利用掌控的八十一個人頭帳戶，每個帳戶再綁定數個或數十個網銀帳戶，供境外詐團收取詐騙所得、再層層轉匯、並轉購虛擬貨幣後，再匯入境外機房指定的虛擬貨幣錢包。其中，光吳姓男子一人在國內一家銀行就綁定了廿二個網銀帳號，全成為詐團洗錢的管道。

基隆地檢署主任檢察官陳怡龍表示，檢警雖強力偵辦，但受限於網銀綁定約定帳號後，每日可轉帳二百萬元至五百萬元不等金額，詐欺集團詐騙款項在短短幾分鐘即可利用網銀轉至境外，難以查扣不法所得。

檢方呼籲政府正視問題，銀行端應落實確認網銀客戶身分，重視客戶端之安全驗證，有限度限制洗錢風險高境外ＩＰ之交易，降低個人約定帳戶之個數及每日轉帳限額，避免成為洗錢破口。