快訊

港商違法來台高薪挖角高科技人才 真正負責人竟曾任陸人大代表

又一立委中鏢!葉毓蘭今赴立院 晚間「快篩陽」

幸運兒是你嗎?獎落這縣市 大樂透億元頭獎一人獨得

年終理財 有GOLD讚

美股走勢受財政貨幣政策調整、通膨疑慮及部分指標個股表現欠佳而劇烈震盪。美聯社
美股走勢受財政貨幣政策調整、通膨疑慮及部分指標個股表現欠佳而劇烈震盪。美聯社

時至一月的尾聲,美股走勢受財政貨幣政策調整、通膨疑慮及部分指標個股表現欠佳而劇烈震盪,此現象也呼應富蘭克林坦伯頓凱利投資團隊針對2022年所提出的關鍵字「Transition(轉變)」,隨著經濟和市場週期趨於成熟,過程中可能遭逢較多顛簸,但仍為正常。回歸到投資人,面對這些市場轉變,掌握優勢題材並落實資產配置,還是有望繼續從中把握到獲利先機,而針對新一年度第一份較大金額的額外收入,也就是年終獎金,處於多項轉變因子交錯的環境,不妨依循「GOLD」的年終理財術,分別是「Globalize全球化投資」、「pOrtfolio組合」、「Long-term長期投資」及「Distribution領息收益」,加持虎年投資金光閃閃。

「G」lobalize:以美國為主體進而全球化投資

基於美國景氣溫和復甦,資產選擇以美股為主,進而全球化投資,包括擁有政策加持的基礎建設、氣候變遷型基金,值得納入核心部位,而受惠數位轉型的高科技型基金可借重其產業爆發力,做為衛星資產,採定期定額或逢回加碼操作。

P「O」rtfolio:重視投資組合

如同飲食營養要均衡,才能長保身心健康,投資理財也要攻防兼備,績效方有機會鶴立雞群,。理財的方式五花八門,核心原則之一在於有攻、有守的投資組合,有穩中求勝的全球股票型基金坐鎮核心資產之後,再視家庭或個人財務規劃,一邊增持較積極的美股或亞洲成長、亞洲小型股基金;另一邊則納進和其他資產關連性較低的標的,包括股票資產中的公用事業以及債券類的波灣債、伊斯蘭債券型基金等,讓投資理財更富有彈性,以應對金融市場的氣氛變化。

「L」ong-term:長期投資、時間相助

投資理財選對標的之外,時間也扮演關鍵角色。「時間和複利的威力比原子彈更大」,把握時間優勢以及股市氣氛仍正向為主,正是積極進場長期投資的好時機,參考各股市長期表現,年化報酬率都頗令人滿意,同時放長投資時間,還能提高正報酬機會,一舉數得。

「D」istribution:領息收益靈活選、投資理財多彈性

迎合投資人的喜好,愈來愈多基金在配息方面提供更多選擇,可以定期領息入袋為安,或是滾入再投資的母子基金等方式。如果打算進行長期性的投資理財計畫,建議選擇後者,讓配息收益成為利滾利的本錢,若是將年終獎金做為家中長輩的理財規劃,不妨以單筆資金為本金,每月領配息現金,讓退休生活更有餘裕。

金虎年富蘭克林年終理財基金套餐建議

策略重點

基金類型建議

Globalize以美國為主體,進而全球化投資.高科技基金

.基礎建設/氣候變遷股票型基金

pOrtfolio重視投資組合.全球股票型基金

.美國股債平衡型基金

Long-term長期投資、時間相助.新興亞洲股票型基金

.美股基金

Distribution領息收益靈活選、投資理財多彈性.波灣/伊斯蘭債券型基金

.美國高收益債券型基金

資料來源:富蘭克林證券投顧整理,2022/01/24

本文由富蘭克林證券投顧提供,基金專線0800-885-888。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw

股票 美股 債券 配息

延伸閱讀

年終理財攻略 玉山銀建議ASAP四大重點

台新銀推年終獎金理財三步驟 享受複利效果

抗通膨理財 優選美元保單

不必苦等年終!2022年這些星座自有財神眷顧

相關新聞

律師拿55萬給老公「買10張台積電」 網笑:高招直接獲利

台積電昨(27)日出現今年新低價位526元,一名女律師李怡貞在臉書PO文表示,想一次買10張,卻向先生報錯價碼,想用55萬請先生代買,讓先生笑了,藝人藍心湄見文後也在留言區貼出一個笑到流淚的表情符號。

他單身29年存642萬 網友見存款單揪亮點:哪種外幣差很多

一名網友在臉書社團「爆廢公社」上PO出一張銀行APP的存款單,並說:「越單身,存款裡面的錢越來越多,我該怎麼辦?」圖中擷圖包括台幣、外幣加總後的金額為645萬,原PO稱這是他單身29年存下來的金額,讓網友看了羡慕,但也有網友直指,這存款金額連買房恐怕都要貸款。

不是有儲蓄就好 荷包滿滿要避免這六大NG存錢法

儲蓄是一項美德,不過想要存下大筆財富,就必須找到正確的方法,才能夠累積地有效率。日本網站「サンキュ」最近就分享,那些能夠存下超過一千萬日幣(相當於新台幣233萬元)的人,認為哪些儲蓄習慣,其實都是應該避免的行為。

8年不出國玩、騎機車趕場 「果凍姊姊」省出雙北3房與跑車

前兒童電視台果凍姊姊楊晨熙曾在3月初分享她坐擁3棟房及跑車的秘訣,表示現今的成就皆是自己一步一腳印努力得來,面對外人的質疑,她帥氣回應:「我是立志想當Sugar mommy的好嗎!這樣才有挑戰性嘛!」

分散風險、長期投資夯 人氣「十大新ETF排行」冠軍是誰?

萬物漲唯獨薪水沒漲,想要存錢比別人快,除了省錢節流,嘗試投資為自己累積財富,是許多人都會選擇的開源法,其中可用小額投資多種標的

貧窮限制想像?大學生信用額度上看百萬 網揭業務背後手段

申辦信用卡時,根據申辦人名下財產、信用分數、職業收入多寡,銀行所設定的信用額度也會有所不同。不過一名網友某天在社群發現,一位大學生亮出自己的信用額度,仔細一看竟高達2百萬,引起熱烈討論。...

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。