台股基金長抱 穩穩賺

關注2025年市場,聯準會經濟預測強化經濟穩健、上調通膨展望,在經濟基本面佳下,建議投資人可持續定時定額扣款台股基金,增加中長期投資勝率。
(聯合報系資料照)
關注2025年市場,聯準會經濟預測強化經濟穩健、上調通膨展望,在經濟基本面佳下,建議投資人可持續定時定額扣款台股基金,增加中長期投資勝率。 (聯合報系資料照)

美國聯準會(Fed)如市場預期降息1碼,但點陣圖顯示2025年僅剩2碼降息空間,Fed態度轉鷹,全球股市大幅震盪,台股也不例外。而關注2025年市場,聯準會經濟預測強化經濟穩健、上調通膨展望,在經濟基本面佳下,建議投資人可持續定時定額扣款台股基金,增加中長期投資勝率。

根據理柏資料統計至2024年11月底以定時定額方式投資加權指數十年回測可發現,持有一年正報酬機率可達76%,平均報酬率15.3%,持有三年效果更優化,正報酬機率可達100%,平均報酬率可達48.1%,而持有五年除了正報酬機達100%、平均報酬率更達約99.8%,長期投資效果顯著。

日盛投信台股投資研究團隊表示,最新12月利率點陣圖中可看出2025年將有二次降息機會,幅度則從4碼縮減至2碼,整體態度較市場預期更加鷹派。

台灣加權指數十年定時定額回測 圖/經濟日報提供
台灣加權指數十年定時定額回測 圖/經濟日報提供

日盛投信台股投資研究團隊指出,台股盤勢重點在於美國明年的貨幣政策與新政府的政策展望,產業將點仍以AI供應鏈及半導體供應鏈為主,另外也包括ASIC晶片的新衍生需求。

相關衍生需求包括晶圓代工、矽智財、半導體設備、EMS/ODM、散熱模組、PCB/CCL、高速傳輸等,光通訊及其他低基期但具成長題材的族群亦可同步留意,在明年企業獲利仍持續成長的預期下,對台股仍偏多看待。

保德信市場策略團隊主管葉家榮指出,根據數據統計,挑選出趨勢向上的市場,長期定期定額不停扣「存基金」,能提高定期定額投資勝率,而台股正好符合作為長期定期定額的市場。

所謂長期投資通常以五年計算,當決定一檔短中長天期績效都在前二分之一的台股基金之後,維持紀律定期定額,即使遇到台股漲至相對高點,或是基金淨值創新高也不應貿然停扣。

若想落袋為安,葉家榮提醒,建議獲利不停扣,將現有部位贖回的同時,持續原有的定期定額,且宜將贖回的資金擇機加碼重新投入台股基金,加速累積單位數。

至於帳上獲利,因為台股大漲而變得可觀時,該賣還是持續扣款,此時可先研判明年此時台股行情會更好或向下,再分析驅動台股上漲的動力是否維持。

例如,這波是由AI所帶動的行情質變成長,台灣身為全球最完整的AI供應鏈,在AI題材持續之下仍有續揚的動能,則持續耐心定期定額為較佳的做法。

台股 定期定額

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