「大陸去得早，不如去得巧！」富邦金控繞道香港參股廈門銀行，創下兩岸金融史首例，是布局最早的金控業者。富邦金控也是最積極經營海西特區的民營金控，富邦銀香港子行今年將再對大陸廈門銀行增資，富邦證券已在海西設點，富邦產險廈門營業據點預定今年底開業。

中信金控副董事長羅聯福率領的「大陸團隊」，這幾年定期拜訪大陸各省的商業銀行，目前已鎖定三十家以上的大陸銀行可做為合作夥伴。

台新金控想在大陸成立信用卡合資公司。台新金在大陸沒有據點，如果由辦事處、分行和子行布建金融網，既費時成本又高，透過信用卡合資公司登「陸」，不僅可發揮台新金業務優勢，也是取得大陸營運經驗的捷徑。

台新金控透過外資股東新橋資本董事長單偉建居中牽線，據傳中國工商銀行、中國銀行與建設銀行高層都曾私下拜訪台新金台北總部，台新金因此身價暴漲。

壽險業起家的國泰金控最早參股大陸壽險公司，集團成員國泰投信日前又迅速的與大陸最大的基金公司「華夏基金公司」結盟，占得先機。

永豐金控與兆豐金控都被視為「中資參股概念股」，由交通銀行與中國商銀合併而成兆豐金，現有一成大陸股東，未來只要ＭＯＵ一簽，大陸股東限制解除，就是現成的中資參股概念股。

但台壽保投信董事長魏哲楨感嘆說，當初開放券商設立大陸辦事處，一九九三年就有券商一窩蜂派出代表，怎知不少人待了多年，業者在大陸還是設不成證券分公司，直到現在總算有點眉目了。

證券業者說，兩岸在二○○一年同時加入世界貿易組織，當時各券商代表處也燃起升格的一絲希望；未料，大陸發布外資參股設立證券商辦法，規定雙方監管會必須簽署合作備忘錄（ＭＯＵ），「大家一等就等到現在，如今總算有機會熬出頭。」

但是，現在「簽ＭＯＵ還不夠」，魏哲楨指出，「簽署ＥＣＦＡ才能解決問題」。他指出，唯有簽署ＥＣＦＡ給予台灣證券商特殊待遇，業者希望爭取設立百分之百獨資證券商，才能突破現在外資只能成立合資券商、不能從事Ａ股業務的限制。

業者私下分析指出，中國大陸自從一九九一年設立交易所以來，證券市場已經成熟；但台灣證券商被卡十幾年，「現在去都太慢了」，也別於銀行有台商客戶、保險業有龐大的客戶市場，證券業若不能從事Ａ股業務，恐無利可圖，只剩基金管理、財富管理可以進入。